ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7中文版) - CAMS7 中文 FREE EXAM DUMPS QUESTIONS & ANSWERS

A. 根據風險評估後每位客戶的風險級別，採取量身定制的盡職調查措施 B. 即時監控每筆跨境交易，根據國家風險等級標記所有交易以進行加強審查 C. 自動對高風險第三國分公司的所有客戶應用加強的客戶盡職調查措施，無論其風險等級為何 D. 完全依賴高風險第三國的中央受益所有人登記記錄來確定所有客戶的最終受益所有人

A. 不同的應用程式連接和通訊 B. 入職期間的快速 CDD 與顧客特徵分析 C. 行動裝置上的數位識別 D. 透過人工智慧 (AI) 和生物辨識技術進行身份驗證

A. 它們可以降低貨幣兌換費用 B. 它們可以掩蓋所有權和資金流動。 C. 他們總是非法經營 D. 它們簡化了薪資管理。

A. 美國外國資產管制辦公室 (OFAC) 的經濟和貿易制裁可能對美國境外的金融機構和企業構成域外風險 B. 2020 年《反洗錢法》（AML 法）的域外效力涵蓋了全球經濟中的所有美元交易 C. 《銀行保密法》（BSA）的域外效力要求旅行規則適用於全球所有金融機構，包括所有美元交易 D. 美國愛國者法案第 319(b) 條的域外效力允許扣押為外國銀行在美國開設和維護的代理銀行帳戶中的資金

A. 除非被定罪，否則立即忽略這些報告。 B. 進行風險重新評估與強化審查 C. 公開揭露客戶關係 D. 自動核准其他帳戶

A. 旨在適用於廣大受眾的一般內容 B. 面對面培訓課程 C. 內容全面，傳遞方式引人入勝 D. 高階管理層提供的綜合課程

A. 一旦董事會批准此決定，即凍結指定個人和實體的資金或資產。 B. 採用自動篩選系統偵測指定人員和實體。 C. 如果現有客戶成為受制裁實體，則將風險狀況更改為“高風險”，並繼續監控進一步的交易。 D. 對制裁名單上的禁止實體進行加強盡職調查。

A. 合法資金也可能用於資助恐怖主義。 B. 這與制裁合規無關 C. 這種情況僅透過現金走私發生 D. 它總是涉及大額交易。

A. 客戶正在測試遊戲平台的支付系統是否有潛在的詐欺行為 B. 客戶試圖透過減少賭博活動來避免高額費用 C. 該客戶是高風險賭徒，經常下大注 D. 客戶試圖將非法資金轉換為「乾淨」的提款

A. 進行同儕審查流程，成員國據此評估其他司法管轄區的反洗錢控制措施並提出改進建議。 B. 發布年度報告，根據所有成員轄區對反洗錢控制的自我評估對其進行排名。 C. 對反洗錢控制鬆懈的司法管轄區實施經濟制裁，迫使其加強控制。 D. 對反洗錢控制鬆懈的司法管轄區的金融機構進行現場檢查，以發現缺陷並提出改進建議。

A. 難以追蹤交易的發起人、接收者和來源。 B. 用於正規銀行體係以外的跨國交易的非正式網路。 C. 交易退回風險增加。 D. 第三方程式管理員遠端驗證身分。 E. 高級政治人物的大量使用。

A. 企業客戶所從事的業務類型 B. 高階主管和所有有權操作該帳戶的個人的身份 C. 新客戶所有員工的就業概況和訊息 D. 新客戶目前或先前曾銀行存款的所有金融機構 E. 客戶所在國家或開展業務的國家或地區

A. 它們消除所有誤報。 B. 它們提供反洗錢項目有效性的客觀評估 C. 它們取代了監管審查。 D. 它們減少了客戶的盡職調查義務。