ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7日本語版) - CAMS7日本語 FREE EXAM DUMPS QUESTIONS & ANSWERS]

Question 1

金融機関の AML アナリストは、自動取引監視システムによって生成されたアラートを調査して、アラートを AML 部門にエスカレーションしてさらに調査する必要があるか、または誤検知としてアーカイブできるかを判断しています。
AML アナリストが取るべき合理的なアクションはどれでしょうか?

A. アラートの原因となったアカウントに割り当てられたリレーションシップマネージャーに情報を要求します。 B. クライアントのアカウントへのアクセスを制限する C. アラートの原因となった取引に関係する相手方の銀行に情報要求を送信します。 D. 自動監視システムが効果的に動作していることを確認するために、ライン下のテストを実行します。

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Correct Answer: A Vote an answer

Question 2

テロ資金供与（CFT）
外国資産管理局 (OFAC) は次の責任を負います。

A. 効果的な輸出管理および条約遵守システムの確保 B. 経済制裁および貿易制裁の実施と執行 C. 米国と諸外国間の貿易協定の管理 D. マネーロンダリングの主要な懸念事項として管轄区域を指定する

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 3

マネーロンダリングに関する EU 指令の主な目標は何ですか?

A. マネーロンダリングを防止するために、EU 全体で一貫した規制環境を確立します。 B. 加盟国が EU 金融情報ユニットの協力を得て法案草案について議論できるようにします。 C. EU 全体でマネーロンダリングを防止するために協力する金融機関のネットワークを構築します。 D. マネーロンダリングを削減するために、EU 諸国における支払いの管理に取り組みます。

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Correct Answer: A Vote an answer

Question 4

テロ資金供与（CFT）
国連安全保障理事会（UNSC）は、国やテロ組織に対して制裁制度を課す権限を有しています。
国連安全保障理事会が課した制裁に関して正しい記述はどれですか。(2 つ選択してください。)

A. 国連加盟国は、国連安全保障理事会によって課された制裁を実施し、執行することが期待されている。 B. 国連安全保障理事会が課した制裁を回避または逃れようとする行為は、現地の法律や規則で指定されている場合、刑事犯罪となる可能性がある。 C. 国連は武器禁輸を課すことはできるが、特定の国への他の物品の直接的または間接的な輸出を禁止することはできない。 D. 国連安全保障理事会が課した制裁措置への直接的な違反は、すべての加盟国において犯罪行為となる。

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Correct Answer: A,B Vote an answer

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Question 5

外国法に基づき設立され、米国外に所在する銀行は、顧客のために米ドル建ての金融取引を処理するため、米国に拠点を置く銀行とコルレス銀行関係を維持しています。2001年米国愛国者法に基づき、すべての米国銀行および証券ブローカーディーラーは、取引を行うすべての米国外の外国銀行顧客から署名入りの証明書を取得する必要があります。
2001 年の米国愛国者法では、外国銀行が米国銀行に対して証明する必要がある情報は何ですか?
(3つ選択してください。)

A. 外国銀行が物理的な拠点を有する管轄区域 B. 外国銀行は、政治的に重要な人物（PEP）によるコルレス銀行口座の間接的な使用を許可しません。 C. 外国銀行の業務は設立国に限定される D. 外国銀行はシェルバンクによるコルレス銀行口座の間接利用を許可しない E. 外国銀行の所有権の詳細

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Correct Answer: A,D,E Vote an answer

Question 6

適切な組織ポリシーとは何ですか? (2 つ選択してください。)

A. スタッフに明確に伝えられ、理解されている B. 取締役会および規制当局によって承認された C. 最新のものであり、関連するすべての規制の動向を反映しています D. クライアントおよび第三者によって承認されている

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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Question 7

FinCEN によると、銀行口座内のどの危険信号が、総合的に判断すると現代の奴隷制、人身売買、搾取の兆候となる可能性がありますか? (2 つ選択してください。)

A. 移民農業労働者への多額の現金支払い B. オンライン広告や地域外の分類広告への頻繁な支払い C. 登録仮想通貨取引所との取引活動 D. 送金元情報が限定されている、サードパーティの支払い処理業者からの入金

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Correct Answer: B,D Vote an answer

Question 8

保険会社の保険契約者と顧客に対する定期的な KYC 更新中に、更新された事業登録書類により、保険契約者の事業の住所が過去 1 年間に 5 回変更され、最終的な実質的所有者 (UBO) が 2 週間前に変更されたことが判明しました。
すぐにどのような行動を取るべきでしょうか?

A. 住所変更とUBOの変更を調査し、その間クライアントのポリシーを凍結します B. 住所変更とUBOの変更を調査し、調査が完了し次のステップが合意されるまで、ポリシーの支払いと引き出しの指示を拒否します。 C. 顧客サービス向上のため、リレーションシップマネージャーに保険契約者との面談を設定して住所を更新し、新しいUBOの詳細を提出するよう依頼する D. 保険会社が事業者のUBOの変更を認識していなかったため、疑わしい取引の報告を提出する

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Correct Answer: B Vote an answer

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