ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) - CAMS7 Deutsch FREE EXAM DUMPS QUESTIONS & ANSWERS

Ein Geldwäschebeauftragter einer Großbank hat kürzlich einen internen Prüfbericht über die Private-Banking-Abteilung erhalten. Der Bericht ergab, dass die Mitarbeiter der Abteilung die risikobasierten Sorgfaltspflichten nicht einhielten, wodurch die Abteilung nicht effektiv arbeitete. Welche Sofortmaßnahmen sollte der Geldwäschebeauftragte ergreifen, um diesen Feststellungen zu begegnen? (Zwei Antworten auswählen.)

In einer Strafverfolgungsmaßnahme wurde den Angeklagten vorgeworfen, an mehreren Handelstagen über einen Zeitraum von zwei Monaten eine Reihe von Termingeschäften mit Kupfer, Gold, Rohöl und Erdgas auf einer elektronischen Handelsplattform getätigt zu haben. Ein Angeklagter kaufte wiederholt Terminkontrakte zu niedrigen Preisen vom anderen und verkaufte sie dann sofort zu höheren Preisen wieder. Dadurch strich ein Angeklagter praktisch den gleichen Betrag ein, den der andere verlor, obwohl sich an den offenen Positionen der beiden Angeklagten nichts änderte.
Wie nennt man diese Typologie?

Der Chief Compliance Officer (CCO) einer großen internationalen Bank sucht nach Möglichkeiten, die Identifizierung verdächtiger Aktivitäten durch die effektivere Nutzung von Geheimdienstdaten zu verbessern. Eine mögliche Lösung sind öffentlich-private Partnerschaften (ÖPP), um gemeinsam genutzte Informationen zu nutzen und die Zusammenarbeit mit Behörden zu verbessern.
Die Bank erwägt, sich einer PPP-Initiative mit der lokalen Financial Intelligence Unit (FIU) und anderen Finanzinstituten anzuschließen, um ihren Zugang zu relevanten Daten und Informationen zu verbessern. Der CCO ist sich bewusst, dass PPPs zwar erhebliche Vorteile bieten, wie z. B. eine verbesserte Risikoerkennung und einen verbesserten Informationsaustausch, aber auch potenzielle Einschränkungen mit sich bringen, darunter Datenschutzbedenken und unterschiedliche Prioritäten zwischen Partnern aus dem öffentlichen und privaten Sektor.
Welcher Ansatz würde die Vorteile von PPPs für die Bank am besten maximieren und gleichzeitig die mit der gemeinsamen Nutzung von Daten und Informationen verbundenen Einschränkungen mildern?

Welche Maßnahme beweist am besten die fortlaufende Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden?

Ein globales Finanzinstitut führt eine umfassende Überprüfung seiner Due-Diligence-Prozesse durch, um seine Abwehrmaßnahmen gegen Finanzkriminalität zu stärken. Jüngste Vorfälle haben Schwachstellen im Zusammenhang mit Fehlverhalten von Mitarbeitern aufgezeigt, darunter nicht autorisierte Transaktionen und die Weitergabe vertraulicher Kundeninformationen.
Darüber hinaus hatte das FI mit Problemen mit Drittanbietern zu kämpfen, die die Compliance-Standards nicht erfüllten, was zu verstärkter behördlicher Kontrolle führte.
Welche der folgenden Maßnahmen wäre am wirksamsten, um den Sorgfaltspflichten der Bank gegenüber Mitarbeitern, Lieferanten und Drittparteien nachzukommen, Insider-Bedrohungen zu mindern und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sicherzustellen?

Ein Kundenberater einer Bank kontaktiert ein Mitglied des Compliance-Teams, um sich beraten zu lassen, wie er mit einem Kunden verfahren soll, der 250.000 US-Dollar aus dem Verkauf von Krypto-Assets auf sein Sparkonto bei der Bank überweisen möchte.
Welche Anleitung sollte das Compliance-Team geben?

Warum ist es wichtig, in Namensscreening-Systemen mehrere Sanktionslisten zu verwenden, beispielsweise Listen der Vereinten Nationen (UN), des Office of Foreign Assets Control („OFAC“) und der Europäischen Union („EU“)?

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten eine der Hauptbedrohungen der Proliferationsfinanzierung?

Ein Rechtsinstrument, das zwischen zwei Nationen ausgeführt wird und den grenzüberschreitenden Informationsaustausch regelt, wird als bezeichnet.

Welche Methode könnte in der Platzierungsphase der Geldwäsche im Immobiliensektor angewendet werden?